金融监管关系 发表评论(0) 编辑词条

　　金融监管关系是国家及其授权的金融监管机关对金融机构、金融业务及金融市场实施监管而产生的关系。这类关系需要制定金融监管法加以调整。

　　1、对金融机构的主体资格监管关系。主要是指国家金融主管机关对银行与非银行金融机构的设立、变更、接管与终止进行全程审批所形成的关系。

　　2、对金融机构的业务行为监管关系。主要是指国家金融主管机关对各类金融机构的业务活动制定基本规则并监督实施中形成的关系。包括存款贷款监管、支付结算监管、信托、委托监管、保险监管、证券发行、证券交易及服务监管等关系。

　　3、对金融市场的监管关系。主要是指监管机关对货币市场、资本市场、保险市场、黄金市场和外汇市场的设立、变更、终止及其业务品种的监管形成的关系，同时，还应包括金融监管机关对擅自设立金融机构、擅自发行证券、非法从事存款、贷款、保险、典当、租赁业务等非法金融活动进行查处中形成的关系。

　　1、金融调控关系性质的特殊性

　　即是国家金融主管机关或授权机关，凭借权力，以公权者的身份，以行政权、立法权和准司法权为依据对金融行业和金融市场进行干预和调控，直至影响整个国民经济运行而产生的法律关系，包括直接的经济命令、限制和禁止和以公开市场业务为中介的间接调控关系，具备社会公开性的特征。

　　它与同属国家经济管理关系的金融监管关系的区别于，前者为金融主管机关着眼于遵循客观经济规律，运用利率、存款准备金比例等金融杠杆和金融工具对金融市场进行宏观调控，引导金融业和整个国民经济朝确定的目标和轨道发展的过程中产生；而后者产生在金融主管机关运用金融法律、法规和行政措施，直接规范各经济活动主体的过程，采取命令、禁止、准许、倡导、协调、奖励或制裁等手段，属微观经济管理性质。

　　2、金融调控关系主体的特殊性

　　在金融调控关系中，一方金融管理权利主体恒定为具备对金融市场实施宏观调控手段之权力和能力，属国家机关性质的职能部门或授权机构；而另一方作为受控主体，具有多样性和层次性特点。受控主体必须接受调控和服从管理，双方法律地位不平等。但权利主体与义务主体实质上具有对应性和相通性，并不存在专门的权利主体或专门的义务主体。

　　比如调控主体实施金融调控行为既是其权利也是其义务，若消极不作为同样得负法律责任。而受控主体接受金融调控行为既是其义务，也是其权利。因为，金融调控行为的最终目标是让所有受控主体受惠，从本质上和总体上看受控主体履行义务是为实现权利。

　　3、金融调控关系客体的特殊性

　　金融调控关系的客体非一般金融交易关系所指财物或行为，而主要指具备宏观调控性质的金融调控行为；财物作为金融调控关系客体具备特殊内涵，其存在价值为实现宏观调控目标之工具。即作为金融调控法客体的经济资源具备强烈的整体性特征。

　　金融交易关系上的物或财产具有经济性或物质利益性特征，而在金融调控关系中，各经济要素或资源的整体效益应放在第一位，也就是说金融调控法不应以具体的物为客体，而应着眼于对经济资源优化配置、经济结构调整和改善等目标。

　　4、金融调控关系内容的特殊性

　　一方主体享有实施金融调控政策和手段的职权，而另一方必须承受金融调控政策和手段之义务。一方面双方权利与义务不一致性。调控主体之权利亦可称为权力，是法律赋予的，为其实现国家宏观调控职能所必需的，是运用各种国家机器及物质设施使社会服从自己意志的各种方法、手段和强制力量的总称，包括金融管理规范制定权、金融经营管理权、处罚强制权、行政司法权等。

　　而法律所赋予调控主体的权利也是其必须履行的义务或职责，如中央银行对设立金融机构的审批行为既是在行使其权利也是履行其职责。受控主体的权利是指其在金融调控法上实现自己利益的意志力量，包括在调控主体确立的宏观框架下的经营自主权、经营管理权、保障、申诉、控告权等。而其义务是必须接受和协助调控主体的调控行为，必须服从调控主体的处罚、强制决定等。另一方面双方主体权利与义务不对等。

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