人民币外汇交易 发表评论(0) 编辑词条

人民币外汇交易
　　● 即期结售汇 http://www.icbc.com.cn/icbcmodule/thirdindex.jsp?column=%C6%F3%D2%B5%BD%F0%C8%DA%B7%FE%CE%F1%3E%B9%FA%BC%CA%D2%B5%CE%F1%3E%CD%E2%BB%E3%D7%CA%BD%F0%D2%B5%CE%F1%3E%C8%CB%C3%F1%B1%D2%CD%E2%BB%E3%BD%BB%D2%D7#a1
　　● 远期结售汇业务 http://www.icbc.com.cn/icbcmodule/thirdindex.jsp?column=%C6%F3%D2%B5%BD%F0%C8%DA%B7%FE%CE%F1%3E%B9%FA%BC%CA%D2%B5%CE%F1%3E%CD%E2%BB%E3%D7%CA%BD%F0%D2%B5%CE%F1%3E%C8%CB%C3%F1%B1%D2%CD%E2%BB%E3%BD%BB%D2%D7#b1
　　● 人民币外汇掉期业务 http://www.icbc.com.cn/icbcmodule/thirdindex.jsp?column=%C6%F3%D2%B5%BD%F0%C8%DA%B7%FE%CE%F1%3E%B9%FA%BC%CA%D2%B5%CE%F1%3E%CD%E2%BB%E3%D7%CA%BD%F0%D2%B5%CE%F1%3E%C8%CB%C3%F1%B1%D2%CD%E2%BB%E3%BD%BB%D2%D7#c1

　　 　　我行可为客户办理美元、欧元、日元、澳元、英镑、瑞士法郎、港币对人民币的结售汇业务。客户更可通过我行新近开办的远期结售汇业务，规避未来资金的风险。
　 　　1. 客户通过柜台委托我行办理对公结售汇业务。
　　2. 经我行审核符合外汇管理规定，即可按照我行每日所报美元、欧元、港币、日元对人民币汇率进行人民币外汇买卖。
　　3. 如客户需要大额（100万美元以上）或者按照优惠汇率结售汇，可以提出并与我行协商进行。
　 　　1. 资金实力雄厚，拥有先进的实时的资金汇划和结算系统，能够为客户提供安全、快捷的资金汇划服务。
　　2. 机构网点众多，客户在开办外汇业务的分支机构即可办理业务，最大程度为客户提供方便。

　 　　远期结售汇业务是指中国工商银行与客户签订远期结售汇合约，约定将来办理结汇或售汇的外汇币种、金额、汇率和期限，在到期日外汇收入或支出发生时，再按照该远期结售汇合同订明的币种、金额、汇率办理的结汇或售汇业务。远期结售汇业务不仅包括美元、欧元、日元等主要可自由兑换货币，而且还包括澳元、英镑、瑞士法郎等近十种国际化货币。交易可以是固定交割日交易，也可以是择期交易。
　　 　　客户包括在中华人民共和国境内设立的企事业单位、国家机关、社会团体、部队等，包括外商投资企业。
　 　　（一）客户下列范围的资本与金融项目外汇收支可向我行申请办理人民币外汇掉期业务：
　　1. 偿还银行自营外汇贷款；
　　2. 偿还经外汇局登记的境外借款；
　　3. 经外汇局登记的境外直接投资外汇收支；
　　4. 经外汇局登记的外商投资企业外汇资本金收入；
　　5. 经外汇局登记的境内机构境外上市的外汇收入；
　　6. 经国家外汇管理局批准的其他外汇收支。
　　（二）办理人民币外汇掉期业务按照外汇管理规定，对客户的外汇收支进行真实性和合规性审核。远期结售汇合约到期时，在审核客户提供的符合外汇管理规定的有效凭证后，方可办理履约手续。
　　 　　（一）签订总协议书。办理人民币外汇掉期业务的客户需与我行签订《中国工商银行远期结售汇及人民币外汇掉期业务总协议书》，一式两份，客户与签署协议的分支行各执一份。
　　（二）委托审核。客户申请办理人民币外汇掉期交易业务时，需填写《远期结售汇交易业务委托书》。
　　（三）交易成交。我行受理客户委托后，须以书面形式（《保证金通知书》）通知客户缴纳保证金，在客户缴纳足额保证金或落实其他担保措施后方可进行交易；交易成交后，我行向客户出具《远期结售汇交易证实书》。
　　（四）到期日审核和交割。到期日中国工商银行根据结汇、售汇及收付汇管理的有关规定，审核客户提交的有效凭证及/或商业单据，与客户办理交割。客户到期无法及时提供全套单证的，可向中国工商银行申请展期。
　　（五）展期。客户在合约到期日不能提供有效凭证或因贸易的复杂性无法按时交割的，可向我行申请远期结售汇业务展期，但必须在交割日或宽限期到期日当日之前向我行提交《展期申请书》。我行接受客户展期申请后，客户须按当时市场价格将原有交易平仓，然后我行按照新的价格叙作展期交易。原协议价格与平仓价格之间的汇率差，若亏损，由客户全部补足方可授予展期；若盈利，则先存入客户的保证金账户，待展期交易到期时一并付给客户。宽限期内也可以办理展期。
　　 　　某企业今天预计在六个月后将收到出口货款100万美元，此时即期汇率为1USD=8.12CNY。若六个月后由于人民币升值，即期汇率变为1USD=8.08CNY，则该企业100万美元的出口收汇只能换回808万人民币。
　　如果该企业在今天叙作远期结汇交易，且我行六个月远期结汇汇率为1USD=8.10CNY，则无论美元汇率怎样变化，该企业在六个月后都能够按照此汇率将100万美元的出口收汇兑换为810万人民币。
　　由上可见，通过办理远期结售汇业务，客户可在涉及外汇资金的投资、融资以及国际结算等经营活动中锁定换汇成本，实现以规避风险为目的的资产保值。
　　 　　客户发生但不限于如下情形之一时，即构成客户违约：
　　（一）不能在交割日按与我行约定的金额办理资金交割且未叙做展期交易；
　　（二）不能在交割日前（含交割日）提交全部有效凭证及/或商业单据；
　　（三）未能按照我行要求及时追加保证金；
　　（四）客户发生合并或转让资产等行为，而存续方或受让方拒绝继受或承担客户在原协议书项下的权利和义务；
　　（五）其他违反诚实信用原则的事项。
　　因客户违约导致我行亏损的，亏损由客户承担，我行有权直接从客户的保证金帐户或其他帐户中扣划抵补；如盈利，盈利归银行所有。

　 　　人民币外汇掉期业务是指中国工商银行与客户签订人民币与外币掉期合约，同时约定两笔金额一致、买卖方向相反，交割日期不同的人民　币对同一外币的买卖交易，并在两笔交易的交割日按照掉期合约订明的币种、金额、汇率办理的结汇或售汇业务。包括即期对远期、远期对远期的掉期交易。
　　 　　客户包括在中华人民共和国境内设立的企事业单位、国家机关、社会团体、部队等，包括外商投资企业。
　　 　　（一）客户下列范围的资本与金融项目外汇收支可向我行申请办理人民币外汇掉期业务：
　　1. 偿还银行自营外汇贷款；
　　2. 偿还经外汇局登记的境外借款；
　　3. 经外汇局登记的境外直接投资外汇收支；
　　4. 经外汇局登记的外商投资企业外汇资本金收入；
　　5. 经外汇局登记的境内机构境外上市的外汇收入；
　　6. 经国家外汇管理局批准的其他外汇收支。
　　（二）客户的人民币资金可向我行申请办理人民币外汇掉期业务，客户掉期换入外汇的使用应符合外汇管理规定。
　　（三）客户以经常项目外汇资金办理掉期业务，履约换回的外汇资金可以进入客户的经常项目外汇帐户。
　　（四）办理人民币外汇掉期业务按照外汇管理规定，对客户的外汇收支进行真实性和合规性审核。人民币外汇掉期合约到期时，在审核客户提供的符合外汇管理规定的有效凭证后，方可办理履约手续。
　 　　（一）签订总协议书。办理人民币外汇掉期业务的客户需与我行签订《中国工商银行远期结售汇及人民币外汇掉期业务总协议书》，一式两份，客户与签署协议的分支行各执一份。
　　（二）委托审核。客户申请办理人民币外汇掉期交易业务时，需填写《人民币外汇掉期交易业务委托书》。
　　（三）交易成交。我行受理客户委托后，须以书面形式（《保证金通知书》）通知客户缴纳保证金，在客户缴纳足额保证金或落实其他担保措施后方可进行交易；交易成交后，我行向客户出具《人民币外汇掉期交易证实书》。
　　（四）到期日审核和交割。到期日中国工商银行根据结汇、售汇及收付汇管理的有关规定，审核客户提交的有效凭证及/或商业单据，与客户办理交割。客户到期无法及时提供全套单证的，可向中国工商银行申请展期。
　　（五）展期。客户在合约到期日不能提供有效凭证或因贸易的复杂性无法按时交割的，可向我行申请人民币外汇掉期业务展期，但必须在交割日或宽限期到期日当日之前向我行提交《展期申请书》。我行接受客户展期申请后，客户须按当时市场价格将原有交易平仓，然后我行按照新的价格叙作展期交易。原协议价格与平仓价格之间的汇率差，若亏损，由客户全部补足方可授予展期；若盈利，则先存入客户的保证金账户，待展期交易到期时一并付给客户。宽限期内也可以办理展期。
　 　　某企业预计将于明天收到出口货款100万美元，并计划将该笔外汇兑换为人民币用于国内支出，同时该企业预计将于六个月后支付进口原材料费用100万美元。若此时即期汇率为1USD=8.10CNY，六个月后即期汇率为1USD= 8.15CNY，则该企业第一笔外汇能够兑换810万人民币，而购买第二笔外汇则需815万人民币，半年内由于美元升值给该企业带来了5万人民币的损失。
　　如果该企业在今天叙做美元兑人民币掉期交易，即在明日按照1USD= 8.10CNY的汇率将100万美元兑换为810万人民币，同时叙做六个月后买入美元卖出人民币远期交易，若六个月远期汇率为1USD=8.12CNY，则到期无论美元汇率怎样变化，该企业只需支付812万人民币购回100万美元，比不做掉期交易时少支出3万人民币。
　　 　　客户发生但不限于如下情形之一时，即构成客户违约：
　　（一）不能在交割日按与我行约定的金额办理资金交割且未叙做展期交易；
　　（二）不能在交割日前（含交割日）提交全部有效凭证及/或商业单据；
　　（三）未能按照我行要求及时追加保证金；
　　（四）客户发生合并或转让资产等行为，而存续方或受让方拒绝继受或承担客户在原协议书项下的权利和义务；
　　（五）其他违反诚实信用原则的事项。
　　因客户违约导致我行亏损的，亏损由客户承担，我行有权直接从客户的保证金帐户或其他帐户中扣划抵补；如盈利，盈利归银行所有。