商业银行操作风险损失事件内部欺诈类型 发表评论(0) 编辑词条

内部欺诈，是指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失，此类事件至少涉及内部一方，但不包括歧视及差别待遇事件。其中行为未经授权有故意隐瞒交易 、未经授权交易导致资金损失、故意错误估价 、其他四种。盗窃和欺诈有欺诈/信用欺诈/不实存款、盗窃/勒索/挪用公款/抢劫、盗用资产、恶意损毁资产 、伪造 、支票欺诈 、走私 、窃取账户资金/假账/假冒开户人/等等 、违规纳税/故意逃税 、贿赂/回扣、内幕交易（不用本行的账户）、其他 等12种。