资金池 发表评论(0) 编辑词条

    资金池是指在不同的法人结算账户之间不需实际资金转移，银行按各结算账户余额和透支额相抵后的净额合并计算存款利息或贷款利息的业务产品。

    资金池透支额度为参加资金池各法人客户的法人账户透支额度的合计数，透支额度在有效期内可以循环使用。银行按资金池各账户余额和透支额相抵后的净额合并计算存款利息或贷款利息。

    银行按营业日逐日对资金池计息，计息公式为：资金池存（贷）款利息=资金池各账户合计余额×商定的存（贷）款日利率