CWM 发表评论(0) 编辑词条

CWM

1.考试介绍 　　CWM (Chartered Wealth Manager)，特许财富管理师，是由美国金融管理学会(AAFM，American Academy of Financial Management)推出。AAFM成立于1995年，是美国比较受欢迎的金融从业人员资格认证机构，CWM已经获得了全球100多个国家及800多所大学、美国证券交易商协会、美国政府劳工部一级皇家学会联盟等国际知名组织的认可。 　　CWM比较注重营销实用技能、信息交流和实务，因此更加大众化一些。CWM证书在银行界具有相当大的权威性。调查显示，在美国银行从业人员中，CWM证书持有者的比例最高。CWM与CFP的知识体系是互通的，CWM证书持有者补修规定课程后，可申请CFP证书。 　　报名条件: 　　目前AAFM的理财证书分为三个等级(RFS,、CWM及MPB)，目前进入国内的为初级RFS和中级CWM证书，高级证书MPB还未引进国内； 　　初级证书RFS (Registered Financial Specialist)： 　　大学本科毕业生或在校生；大学专科学历、1年以上工作经验；其他有意进入金融领域从事财富管理顾问工作的人士； 　　中级证书CWM (Chartered Wealth Manager)： 　　大学本科毕业，3年以上相关领域工作经验；大学专科学历、5年以上相关领域工作经验 　　报名时间: 　　特许财富管理师在课程开始时即须报名考试。 　　考试时间 　　考试一般安排在课程结束后一周内进行。 　　考试科目 　　Module 1：Global Wealth Management Markets 全球财富管理市场 　　观察财富管理市场趋势，了解财富管理方针及多样化的各式产品，并利用统计做出最合适的投资策略。 　　Module 2：The Wealth Management Industry 财富管理产业 　　了解市场的运作，评断公司价值、私人股票、风险资本及其它的财务金融架构，考虑客户的关键特性和产品价格及分布所影响的购买行为。 　　Module 3：Wealth Management Players 财富管理角色 　　针对财富管理产业做一系列的讨论，如影响财务顾问和银行的责任与任务，及如何建立个体的运作模式。 　　Module 4：Consultative selling 销售咨询 　　获得财富管理委托人的超值服务概念。主题涵盖个人财富管理多方的观点，包含分析技巧、风险承受度、适当的资产配置策略、资产规划，学习如何提供解决方案，协助顾客做决定。 　　Module 5：Interpersonal skills 人际沟通技巧 　　从模块四延伸以建立销售过程，指导在销售时应如何开场、对准顾客呈现产品或服务和沟通技巧。 　　Module 6: Asset Management & Risk Management 　　Module 7: Case studies and skill training 　　考试题型 　　考试为闭卷笔试，内容包括60道客观选择题和3-5道主观案例分析题，分别占比70%，30%，考题为中文。 　　2.Common Warehouse Metamodel（常规数据仓库元数据模型） 　　CWM元模型包括大量的子元模型（sub-Metamodel），这些子元模型描述了建立数据仓库和商业智能的各个主要部分的通用数据仓库元数据。 　　主要包括： 　　1）、数据资源：包括各个元模型，描述了面向对象数据、关系数据库、记录、多维和XML等数据。 　　2）、数据分析：包括描述数据转换、OLAP、数据挖掘、信息展现、商业术语等的元模型。 　　3）、数据仓库管理：这包括数据仓库过程以及数据仓库操作结果的元模型。 　　CWM元模型设计的目的是最大化的重用对象模型Object Model (UML的子集) ，尽可能的共享通用的模型构建。最典型的是，CWM重用/依赖对象模型来描述面向对象的数据资源；另外，其它类型的数据资源的主要Metamodel元素，在对象模型中都有相同的模型元素与之相对应。