注册理财规划师 发表评论(0) 编辑词条

　　CFP 证书名称：Certified Financial Planner，中文翻译为“注册理财规划师”或“国际金融理财师”，简称CFP。1985年起源于美国，目前发展成为全球性的理财师认证组织。CFP证书由“国际财务策划人员协会(International Association of Financial Planning，简称IAFP)”推出。主要是专注于财富管理领域；考试多倾向于理论性分析。考试各国不同。

　　

　　CFP认证包括培训、专业考试、职业道德考核等几个步骤。其中，专业考试包括理财规划概论、投资计划、保险计划、税收计划、退休计划与职工福利、高级理财规划六个模块，考试面非常宽泛，内容涉及与财务规划、税务规划、财产规划有关的百余门学科，分中文和英文考试。

　　源于美国的金融理财师资格认证———国际金融理财师（CFP，全称Certified Financial Planner），是国际金融个人理财领域中最权威、最流行的职业资格认证。目前该认证已被引入到中国。2006年4月，中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会（下称中国金融理财标准委员会，Financial Planning Standards Council of China， FPSCC）正式成为国际金融理财标准委员会（FPSB，即国际CFP组织）第19个正式会员。与此同时，中国金融理财标准委员会也成为中国大陆唯一获得国际金融理财标准委员会授权，进行CFP资格认证和CFP商标管理的机构。中国金融理财标准委员会实施的是两级金融理财师认证制度，即金融理财师（AFP）和国际金融理财师（CFP）。

　　从1990年开始CFP资格国际化认证至今，全世界持有CFP执照的人数也仅有不到10万人。在国外商业银行，拥有多少CFP人才成为衡量一家商业银行个人理财策划服务水平的重要标准。国际金融理财师更被称为“比总统更好的职业”。

　　美国金融策划联合会的调查显示，国际金融理财师是名副其实的“金领人”，成为“最受尊敬的职业”之一。不过CFP的门槛也非常高，以美国为例，有“理财咨询顾问”头衔的人数不下100万人，但拥有CFP的持照人员仅占4％。而且，拿到CFP的人年薪至少能提高20％。

　　中国金融理财标准委员会在成为国际金融理财标准委员会的正式成员后，分别在北京和上海授权成立了北京金融培训中心、国际CFP上海项目中心两个权威的培训机构，组织全国统一资格考试，向符合认证要求的专业人员颁发AFP或CFP证书。启动培训以来仅仅两年时间，作为含金量最高的证书，在全国金融理财领域内掀起培训热潮，四大国有银行和股份制商业银行纷纷选拔优秀人才，集体报名参加培训和考试。截至2006年10月，国内共有近万名学员接受了高效、高质的专业培训。学员遍及全国30个省和直辖市。

　　目前，获AFP和CFP的人员在各金融机构的理财部门已成为业务骨干。 AFP、CFP两级认证，已成为银行业、保险业、基金和证券业个人理财和个人金融业务的入行门槛。

　　据悉，2006年11月的AFP和CFP全国统一考试中，考生近5000人，比上半年考试人数增加了数倍。据业内人士估计，随着中国进一步向外资银行和金融机构开放，国际金融理财师这一资格认证将受到中国金融理财界的追捧。