摘要:内部欺诈,是指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失,此类事件至少涉及内部一方,但不包括歧视及差别待遇事件。其中行为未经授权有故意隐瞒交易 、未经授权交易导致资金损失、故意错误估价[阅读全文:]
摘要:资产管理 ,包括全权委托的资金管理,如投资基金管理、委托资产管理、私募股权基金、其他全权委托的资金管理; 非全权委托的资金管理,如投资基金管理、委托资产管理、企业年金管理、其他全权委托的资金管理。 零售[阅读全文:]
摘要:代理服务 ,包括托管,如证券投资基金托管、QFII、QDII托管、企业年金托管、其他各项资产托管、交易资金第三方账户托管、代保管、保管箱业务、其他相关业务;公司代理服务,如代收代扣业务、代客外汇买卖、代[阅读全文:]
摘要:支付和结算是商业银行为客户办理的债券结算代理、代理外资金融机构外汇清算、代理政策性银行贷款资金结算、银证转账、代理其他商业银行办理银行汇票、代理外资金融机构人民币清算、支票、企业电子银行、商业汇票、结售[阅读全文:]
摘要:所谓商业银行商业银行业务,具体包括单位贷款、单位存款、项目融资、贴现、信贷资产买断卖断、担保、保函、承兑、信用证、委托贷款、进出口贸易融资、不动产服务、保理、租赁、单位存款证明、转贷款服务、其他商业银行[阅读全文:]
摘要:零售银行业务,二级科目包括零售业务、 银行卡业务、私人银行业务,三级科目具体包括零售贷款、零售存款、个人收入证明、个人结售汇、其他零售服务,高端贷款、高端客户存款收费、高端客户理财、投资咨询、其他私人银[阅读全文:]
摘要:交易和销售业务,二级科目包括销售、做市商交易、 自营业务 、交资金管理,三级科目包括易账户人民币理财产品、外币理财产品、在银行间债券市场做市、自营贵金属买卖业务、自营衍生金融工具买卖业务、外汇买卖业务、[阅读全文:]
摘要:公司金融,二级科目包括公司和机构融资、政府融资、投资银行 、咨询服务,具体包括三级科目有:并购重组服务、包销、承销、上市服务、退市服务、证券化,研究和信息服务,债务融资,股权融资,银团贷款安排服务,公开[阅读全文:]
摘要:高级计量法是商业银行通过内部操作风险计量系统计算监管资本的方法。 商业银行使用高级计量法,除应符合本指引第七条规定的条件外,还应符合以下定性要求: (一)商业银行的操作风险计量应成为操作风险[阅读全文:]
摘要:商业银行使用替代标准法,应符合商业银行操作风险监管资本计量指引第七条规定的条件,并应向银监会书面证明与使用标准法相比,使用替代标准法能够减缓风险重复计量的程度。 除零售银行和商业银行业务条线的总收入用前[阅读全文:]